洗錢，聽上去離我們很遙遠
但事實上，生活中比較常見的方式：
比如出借、出租資金賬戶供他人周轉(zhuǎn)
在超市、花店等場所通過虛假消費
來轉(zhuǎn)換成他們的營業(yè)所得……
這些行為都有可能涉嫌洗錢犯罪
六月初，彭女士經(jīng)營的花店接到一筆特殊的訂單：一名男子出手十分闊氣，準備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元包花手工費，他一共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔細確認33700元已到賬后，便去銀行取錢，并按照對方的要求制作有花、有錢的“花禮盒”。
但是幾天后，彭女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的銀行短信。查詢后發(fā)現(xiàn)，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關(guān)凍結(jié)。彭女士表示，自己從未參加過洗錢等違法活動，仔細回想后，想起了這筆特殊的訂單。
近期，經(jīng)營超市的王某接到一名男子進行消費的同時要與自己換取現(xiàn)金，該男子聲稱會將錢轉(zhuǎn)入王某的銀行卡賬戶，與王某換取現(xiàn)金，之后會支付一筆提現(xiàn)手續(xù)費，王某確認該男子轉(zhuǎn)賬到賬以后，將現(xiàn)金換取給該男子。幾天后，王某的銀行卡因涉嫌洗錢被異地公安機關(guān)凍結(jié)。
案例解析詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺或線下聯(lián)系商戶，盯準商戶服務(wù)客戶的心理，提出一些自己需求。
商戶因前期做過類似定制禮品盒，便不會多心，大多會迎合客戶需求；詐騙分子提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。隨后，將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給受害人。
商戶收到的“預(yù)付款”實際是詐騙分子通過話術(shù)騙取電詐受害人的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！
怎樣避開洗錢陷阱隨著經(jīng)濟社會的不斷發(fā)展
在電子支付運行的大數(shù)據(jù)時代
洗錢的活動方式也更加隱蔽
生活中我們應(yīng)當(dāng)如何避開呢？
01 妥善保管個人信息
要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息，不要出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的證件、賬戶應(yīng)及時辦理注銷業(yè)務(wù)，不要隨意丟棄、買賣。
02 提升防范意識
警惕各種打著“0風(fēng)險、0投入、高回報”幌子的網(wǎng)絡(luò)刷單兼職、投資等，堅決不能參與。提升風(fēng)險防范意識，對于各種網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，多加甄別，不可因貪圖一時之利而落入騙局，最終觸碰法律紅線。
03 樹立法治觀念
應(yīng)牢固樹立法治觀念、增強法治意識，遠離不法行為和違法犯罪活動。要遠離灰色網(wǎng)絡(luò)，不要淪為新型涉網(wǎng)罪犯的幫兇。
請廣大商戶謹慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單
如遇要求幫助網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬
不要隨意提供
自己的銀行賬戶或收款二維碼
不要貪圖小利
成為詐騙分子洗錢的工具
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