起底數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)亂象：“引流”藏套路，宣傳似傳銷，交易涉洗錢
日期：2021-06-24 來源：反洗錢網(wǎng) 作者：金源期貨 點(diǎn)擊量：4618
數(shù)字貨幣價(jià)格頻繁暴漲暴跌、投機(jī)炒作氛圍狂熱，圍繞數(shù)字資產(chǎn)的亂象甚至犯罪行為已引起各方高度關(guān)注。日前，比特幣交易再遭商業(yè)銀行“封堵”就是一例。 中國證券報(bào)記者近期調(diào)研發(fā)現(xiàn)，數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)魚龍混雜已有時(shí)日，亂象頻發(fā)：有交易平臺(tái)將老年人當(dāng)作“收割對(duì)象”，“引流”套路涉嫌傳銷；有交易平臺(tái)與“帶單老師”合作，投資者“上鉤”后，用技術(shù)手段使投資者受損；還有交易平臺(tái)淪為跨境“洗錢”工具，逃避外匯監(jiān)管等等。接受中國證券報(bào)記者采訪的專家指出，這些交易平臺(tái)嚴(yán)重?fù)p害了投資者權(quán)益，加強(qiáng)監(jiān)管刻不容緩。數(shù)字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣。目前，市場上有兩大主流數(shù)字貨幣：一類是各國央行相繼推出的央行數(shù)字貨幣，承擔(dān)著法定貨幣的職能；另一類是以比特幣為代表的私營加密貨幣，更多被視為可投資的數(shù)字資產(chǎn)，成為交易平臺(tái)上的炒作對(duì)象。“若交易平臺(tái)每天交易額達(dá)100億元，每個(gè)股東每天至少可得2800元分紅！未來財(cái)富不可限量！”日前，在數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)“SPS交易所”的一次會(huì)議上，中國證券報(bào)記者感受到現(xiàn)場彌漫著躁動(dòng)的氛圍，仿佛一夜暴富的機(jī)會(huì)唾手可得。會(huì)場上，主講人激情澎湃地鼓動(dòng)投資者投資該交易平臺(tái)發(fā)行的數(shù)字資產(chǎn)HHS幣。然而，天上真的會(huì)掉餡餅嗎？中國證券報(bào)記者輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到小陳。談及這段遭遇，小陳一肚子苦水。去年10月，小陳母親在一名自稱是哈希頓區(qū)塊鏈（深圳）有限公司負(fù)責(zé)人引導(dǎo)下，投資了“SPS交易所”發(fā)行的HHS幣。“當(dāng)時(shí)我媽跟我借了幾萬塊錢，一開始我也沒多問她拿錢去干啥。后來，她竟然要發(fā)展我做下線，我才發(fā)現(xiàn)事情不對(duì)?！?/span>小陳告訴中國證券報(bào)記者，他母親早期投資的款項(xiàng)已無法提取了。雖然小陳一再告誡，但母親仍對(duì)“SPS交易所”深信不疑，萬分期待手中的幣價(jià)值暴漲?，F(xiàn)在家庭內(nèi)部對(duì)立情緒嚴(yán)重，小陳頗為無奈。中國證券報(bào)記者了解到，目前全球至少有600家正在運(yùn)營的交易平臺(tái)，在這些平臺(tái)上，各類數(shù)字資產(chǎn)“你方唱罷我登場”。然而，這些交易平臺(tái)良莠不齊，不少交易平臺(tái)在黑暗中狂奔，暗藏的亂象令人不寒而栗。小陳母親遭遇的就是“引流”套路，哈希頓正是所謂的“引流”公司。哈希頓一位成員告訴中國證券報(bào)記者，投資HHS幣后就可以成為“SPS交易所”的會(huì)員，若發(fā)展足夠多的下線，有望成為該交易平臺(tái)原始股東。這種“拉人頭”方式與傳銷異曲同工，靠數(shù)字貨幣漲勢哄騙用戶，通過發(fā)展下線的方式來擴(kuò)大市場，具有很強(qiáng)滲透力。小陳向中國證券報(bào)記者提供的一張截圖顯示，除深圳外，哈希頓還將業(yè)務(wù)拓展至廣州、佛山、長沙、武漢等地，僅小陳所在的縣級(jí)市投資者微信群就超過400人。除了“引流”，“帶單”背后的套路同樣觸目驚心。所謂“帶單”，就是“帶單老師”指導(dǎo)某個(gè)幣種的買入、賣出點(diǎn)位，引導(dǎo)用戶在交易平臺(tái)上交易。一名自稱與“BTA交易所”合作的“帶單老師”李明（化名）介紹，自己會(huì)為用戶提供某個(gè)幣種的交易策略，引導(dǎo)用戶在指定交易平臺(tái)進(jìn)行跟單交易，頻繁“做短線”。李明告訴記者，自己所在團(tuán)隊(duì)的“帶單老師”多達(dá)50人。跟著“帶單老師”真的能穩(wěn)定盈利嗎？答案無疑是否定的。不僅如此，中國通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專委會(huì)輪值主席于佳寧指出，有些情況下，“帶單老師”會(huì)將客戶引至黑交易平臺(tái)進(jìn)行交易，一開始黑交易平臺(tái)會(huì)讓用戶賺取微小利潤，后來則會(huì)利用拒絕成交、高位強(qiáng)平、極端行情無法操作，甚至關(guān)機(jī)跑路、無法提幣等手段惡意造成投資者虧損，甚至爆倉。此外，還有交易平臺(tái)涉嫌非法集資，淪為洗錢工具。最高人民檢察院、中國人民銀行3月聯(lián)合發(fā)布的一起懲治洗錢犯罪典型案例顯示，陳某波通過開設(shè)交易平臺(tái)發(fā)行幣種，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)，涉嫌集資詐騙并潛逃境外。其妻子幫助其向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，被認(rèn)定犯洗錢罪。對(duì)數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)的監(jiān)管仍面臨不少難題。首先，對(duì)法人主體監(jiān)管難度大。原本在內(nèi)地注冊(cè)的交易平臺(tái)已紛紛“出?！?，監(jiān)管存在一定障礙。一些受害者也反映，根本不知道交易平臺(tái)的地理位置及責(zé)任人，陷入投訴無門的境地。其次，追蹤交易也是一大難題。國盛證券區(qū)塊鏈研究院院長宋嘉吉說，數(shù)字資產(chǎn)的去中心化特點(diǎn)使交易平臺(tái)僅是撮合場所，用戶一旦提現(xiàn)往往難以追蹤。此外，數(shù)字資產(chǎn)技術(shù)迭代迅速，特別是去中心化金融的出現(xiàn)，更是使得監(jiān)管難以在原有技術(shù)框架內(nèi)進(jìn)行。此外，全球范圍內(nèi)尚無成熟的監(jiān)管規(guī)則可供參考。北京尚光律師事務(wù)所刑事部主任丁飛鵬表示，目前各國家和地區(qū)對(duì)交易平臺(tái)的監(jiān)管政策、規(guī)則、態(tài)度各不相同，尚無普適標(biāo)準(zhǔn)，大多處于探索和嘗試階段。例如，新加坡、日本、美國、馬來西亞、瑞士、英國等國以發(fā)放牌照的方式進(jìn)行監(jiān)管，我國香港地區(qū)則采用監(jiān)管沙盒模式，一些國家甚至沒有監(jiān)管。事實(shí)上，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易監(jiān)管正在形成更廣泛的共識(shí)。一方面，完善法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)制是重中之重。于佳寧稱，應(yīng)明確數(shù)字資產(chǎn)及交易平臺(tái)的法律地位，確定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管職責(zé)，建立完善的準(zhǔn)入退出機(jī)制等。監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)交易平臺(tái)的運(yùn)營能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力進(jìn)行監(jiān)管，要求交易平臺(tái)對(duì)股東資質(zhì)、財(cái)政能力、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)細(xì)則、安全管理等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行披露，同時(shí)對(duì)交易平臺(tái)搭建者的能力和資信情況進(jìn)行審核。就現(xiàn)階段而言，多位業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管沙盒不失為一種可取的模式。所謂“監(jiān)管沙盒”，就是由監(jiān)管部門按照適度簡化的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和流程，允許交易平臺(tái)在有限業(yè)務(wù)牌照下，利用真實(shí)或模擬的市場環(huán)境開展業(yè)務(wù)測試。在業(yè)內(nèi)人士看來，這一包容審慎的模式，在嚴(yán)厲打擊不法交易平臺(tái)的同時(shí)，還給予合規(guī)運(yùn)營的交易平臺(tái)生存空間，這有助于建立和引領(lǐng)數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，強(qiáng)化技術(shù)應(yīng)用層面的管理。“應(yīng)加強(qiáng)交易平臺(tái)的反洗錢管理、資產(chǎn)安全管理等能力，通過數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，對(duì)交易平臺(tái)的日常交易進(jìn)行監(jiān)測，識(shí)別、評(píng)估、持續(xù)監(jiān)測洗錢風(fēng)險(xiǎn)，還可逐步探索對(duì)數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行托管、多方共管或保險(xiǎn)機(jī)制，加強(qiáng)審計(jì)?！?/span>丁飛鵬稱，“對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的合約交易，可參考期貨交易，嚴(yán)格限制交易平臺(tái)的杠桿率?！?/span>值得一提的是，隨著民眾對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的投資熱情高漲，投資者教育任重道遠(yuǎn)。盈科律師事務(wù)所律師葉庚清提示，投資者應(yīng)擦亮雙眼，加強(qiáng)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)底層應(yīng)用的了解，同時(shí)對(duì)違法違規(guī)活動(dòng)加強(qiáng)防范，及時(shí)舉報(bào)相關(guān)線索，謹(jǐn)防受騙。
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