大學(xué)生們 對(duì)洗錢說(shuō)“NO”

日期：2024-08-19    來(lái)源：北京反洗錢研究    作者：邢臺(tái)農(nóng)商銀行    點(diǎn)擊量：242

防范洗錢犯罪

反洗錢 從你我做起

前言

談到洗錢與反洗錢，似乎都離我們很遠(yuǎn)，但其實(shí)它與我們每個(gè)人都息息相關(guān)。

洗錢活動(dòng)可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時(shí)刻保持警惕，遠(yuǎn)離洗錢。

多學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，才能提高反洗錢意識(shí)、預(yù)防洗錢，保護(hù)自己與家人利益。

洗錢的概念和由來(lái)

什么是洗錢

根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

洗錢的常見(jiàn)途徑有哪些

1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金“合法”進(jìn)入金融體系；

2、通過(guò)設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

3、通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

4、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶提現(xiàn)，掩蓋非法資金來(lái)源；

5、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)等投資活動(dòng)，將非法所得的資金合法化；

6、通過(guò)購(gòu)買彩票、珠寶古董等，逃避金融系統(tǒng)對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管。

“新型”洗錢套路

“網(wǎng)絡(luò)賭博”新型洗錢犯罪

網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪除了非法收購(gòu)大量個(gè)人銀行卡和空殼公司賬戶、通過(guò)地下錢莊兌換及攜帶現(xiàn)金出境等傳統(tǒng)洗錢手法以外，又發(fā)展出“空包”單號(hào)、跑分平臺(tái)等新型洗錢手法，呈現(xiàn)出新老手法交織融合、互為補(bǔ)充的典型特征。

1、“空包”單號(hào)

利用“空包”完成虛假發(fā)貨和資金轉(zhuǎn)移，成為逃避法律監(jiān)管的新型手段?。

2、暗度陳倉(cāng)

利用多層級(jí)網(wǎng)銀層層劃轉(zhuǎn)模糊資金去向。

3、十賭十輸

利用技術(shù)手段修改后臺(tái)數(shù)據(jù)，控制賭局輸贏。

4、移花接木

組織租借或購(gòu)買大量他人銀行賬戶。

5、內(nèi)外勾連

境內(nèi)和境外團(tuán)伙成員密切勾連，共同完成賭博犯罪組織活動(dòng)。

在當(dāng)前“網(wǎng)絡(luò)洗錢”漸漸成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈形勢(shì)下，不法分子將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了以大學(xué)生等為主的年輕群體。因?yàn)榇髮W(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)欠缺、法律知識(shí)淡薄，犯罪分子以輕松兼職為由，引誘這些群體幫助犯罪團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款，而大學(xué)生由于沒(méi)有固定的收入，這種工作輕松、日薪頗高的兼職往往讓大學(xué)生迷失自我，甚至就算知道有的兼職可能不正規(guī)，也因收入高昂心存僥幸，最終受利益驅(qū)動(dòng)走上違法犯罪道路。

而不法分子正是利用大學(xué)生的這種心理，抓住了大學(xué)生的這方面弱勢(shì)，利用他們通過(guò)違法方式獲得立竿見(jiàn)影的違法高收入。因?yàn)榭赡苌嫦友陲棥㈦[瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪，甚至詐騙罪，這些大學(xué)生終將面臨牢獄之災(zāi)，大好青春，卻因蠅頭小利卷入洗錢的灰黑利益鏈。

真實(shí)案例

某地一高職學(xué)生“兼職”三個(gè)月，幫助洗錢150余萬(wàn)從中獲利18000余元。

小李是某職高學(xué)生，利用暑假做點(diǎn)兼職，賺點(diǎn)零花錢，減輕父母的經(jīng)濟(jì)壓力。這份自力更生的心是好的，但是沒(méi)有社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的小李卻因?yàn)闊o(wú)知吃了大虧。經(jīng)查，在學(xué)校放假當(dāng)天，小李（男、19歲）在學(xué)校門口遇到了專業(yè)幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢的肖某，肖某非常熱情地邀請(qǐng)小李在假期做兼職，稱在家用手機(jī)“代收代付”貨款就能獲得傭金返利，每代付1萬(wàn)元可以得到100元提成。小李考慮到該工作輕松、收入可觀、每天還能打游戲，于是在明知該兼職可能違法的情況下，開(kāi)始幫助犯罪分子“洗錢”。隨后，小李還邀請(qǐng)其同學(xué)一起“兼職”。

當(dāng)小李與同學(xué)還沉浸于每天在家就能收入過(guò)萬(wàn)的喜悅中時(shí)，民警根據(jù)網(wǎng)絡(luò)巡查發(fā)現(xiàn)線索，前往某市某小區(qū)將涉案人員李某、唐某某、劉某某抓獲，隨后將主犯肖某抓獲。經(jīng)訊問(wèn)，肖某供述自己利用職高學(xué)生假期想找兼職的心態(tài)，在學(xué)校門口尋找目標(biāo)，并將其發(fā)展成下線幫助犯罪團(tuán)伙“洗錢”。然后再通過(guò)學(xué)生互相推薦、拉攏、招募其他同學(xué)入伙，幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢，肖某等人對(duì)其幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的事實(shí)供認(rèn)不諱。

提醒廣大學(xué)生：

在找兼職的過(guò)程中擦亮雙眼

對(duì)于“只要有手機(jī)就能做，XX元一天”的

兼職詐騙常用話術(shù)

要留個(gè)心眼

遠(yuǎn)離洗錢犯罪小貼士

1、不要隨意出借自己的身份證件

2、不要隨意出借自己的賬戶

3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

4、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢

5、支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益

6、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義