反洗錢網(wǎng)（支付之家ZFZJ.CN旗下）據(jù)公安部消息，6月9日10時，在國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室的統(tǒng)一指揮下，全國“斷卡”行動開展第五輪集中收網(wǎng)，北京、河北、山西、遼寧等23個省區(qū)市公安機關(guān)同步開展收網(wǎng)行動，對利用虛擬貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)的違法犯罪團伙實施集中抓捕。
截至當日15時，共打掉違法犯罪團伙170余個，抓獲違法犯罪嫌疑人1100余名，收網(wǎng)行動取得階段性成效。
隨著“斷卡”行動深入推進，公安機關(guān)成功打掉一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙，繳獲一大批用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的銀行卡，詐騙團伙資金流通渠道受到極大限制。
為逃避偵查打擊，詐騙分子轉(zhuǎn)而利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移涉案資金。在非法利益驅(qū)使下，一些違法犯罪人員主動為詐騙團伙提供服務(wù)，通過購買、兌換虛擬貨幣等方式幫助詐騙團伙轉(zhuǎn)賬、洗錢，淪為犯罪幫兇。
公安部對此高度重視，組織力量專題研究此類違法犯罪活動規(guī)律特點，部署浙江杭州、紹興和安徽合肥、湖南長沙等地公安機關(guān)開展專案攻堅，實施全鏈條打擊。經(jīng)縝密偵查和調(diào)查取證，公安機關(guān)初步查明近千名相關(guān)人員的違法犯罪線索。
在掌握大量違法犯罪事實和證據(jù)基礎(chǔ)上，6月9日，公安部部署開展“斷卡”行動第五輪集中收網(wǎng)，成功打掉多個利用虛擬貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)的犯罪團伙，取得重大戰(zhàn)果。
經(jīng)查，此類違法犯罪團伙通常組織人員用個人銀行卡和信息在各類虛擬貨幣交易平臺上注冊，按照詐騙團伙要求購買、兌換虛擬貨幣，成為幫助其洗錢的“幣農(nóng)”。詐騙團伙騙取到資金后，立即將贓款轉(zhuǎn)至“幣農(nóng)”的銀行卡，“幣農(nóng)”隨后在虛擬貨幣交易平臺上購幣，再反復(fù)兌換不同的幣種，經(jīng)層層劃轉(zhuǎn)，最終將錢款轉(zhuǎn)入詐騙團伙指定的虛擬貨幣錢包地址。完成洗錢流程后，“幣農(nóng)”可獲得1.5%-5%不等的“傭金”，高額的不法收入吸引了大量人員參與，造成嚴重社會危害。
國務(wù)院聯(lián)席辦有關(guān)負責人表示，各地各部門將毫不動搖堅持依法嚴打方針，創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，強化綜合治理，持續(xù)開展集群戰(zhàn)役和集中收網(wǎng)行動，不斷推進“斷卡”行動向縱深發(fā)展，堅決從源頭上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢。
同時，公安機關(guān)提醒廣大群眾增強法治意識和防范意識，樹立正確的投資理念，不參與任何形式的為電信詐騙團伙轉(zhuǎn)賬洗錢的活動，切實維護自身合法權(quán)益，避免成為詐騙分子幫兇。
據(jù)了解，“斷卡”行動開展以來，公安部組織各地公安機關(guān)開展五輪集中收網(wǎng)行動，向非法開辦販賣“兩卡”、跨境販運“兩卡”、為電信詐騙提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)等違法犯罪團伙發(fā)起凌厲攻勢，精準打擊了“兩卡”犯罪鏈條。
截至目前，“斷卡”行動共打掉非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙1.5萬個，抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人31.1萬名，治理違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點、機構(gòu)1.8萬家，取得顯著成效。
“兩卡”指什么？即手機卡和銀行卡。
手機卡既包括三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的手機卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。銀行卡既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，也就是我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的家庭悲劇不計其數(shù)，給我國社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅。
銀行卡、電話卡一旦被收購很可能會被用于不法行為。部分出借、出租、售賣個人銀行卡的人員不僅要承擔相應(yīng)的法律責任。一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。
有小伙伴想問，之前丟過身份證，如果別人冒充我的身份辦了銀行卡、電話卡，該怎么辦呢？
今天，跟著網(wǎng)警蜀黍了解一下，如何有效防范“斷卡”陷阱！
一、查詢名下注冊公司
近幾年，確實有不少人名下莫名奇妙多了幾家公司。這些被人惡意開設(shè)的公司，會用來從事詐騙、逃稅、洗錢等違法犯罪。
如何查詢自己名下是否有公司呢？有兩個方法：
1、使用天眼查等軟件查詢
但是這種查詢會存在重名限制，分不清哪個是使用自己身份證號注冊的，這個時候就要用到第二種方法。
2、通過市場監(jiān)管部門查詢
如果使用天眼查等軟件沒查出確切的結(jié)果，可以前往市場監(jiān)管部門去查詢，記得攜帶身份證。
二、查詢名下手機卡
目前國內(nèi)主要有移動、聯(lián)通、電信三大運營商。據(jù)了解，想要查詢名下有多少張手機卡，需要逐個查詢。查詢?nèi)疫\營商的具體方式如下：
1、中國電信：“手機（號）+姓名+身份證號”
經(jīng)向中國電信客服求證，使用本人名下電信號碼撥打10000熱線，提供姓名和身份證號，即可查詢到本人名下在全國范圍內(nèi)的所有電信號碼。
2、中國移動：需本人持身份證到營業(yè)廳查詢
3、中國聯(lián)通：需本人持身份證到營業(yè)廳查詢
三、查詢名下的銀行卡和貸款記錄
運營商只有三家，可全國的銀行有3000多家，如何查詢本人是否被冒名辦卡？
個人名下的銀行卡，一般分為信用卡（包含貸款記錄）和借記卡，具體查詢方式如下：
1、個人名下信用卡賬戶和貸款記錄
如果想要查詢個人名下所有信用卡賬戶和貸款記錄，可通過登錄“中國人民銀行征信中心”平臺進行查詢。
具體操作：
隨后點擊主頁右上方的“馬上開始”，按照流程注冊
輸入相關(guān)信息后便可查詢到個人信用信息提示、個人信用信息概要和個人信用報告三種類型的結(jié)果。
這三者的區(qū)別如下：
個人信用信息提示：以一句話的方式提示注冊用戶在個人征信系統(tǒng)中是否存在最近5年的逾期記錄；
個人信用信息概要：為注冊用戶展示其個人信用狀況概要，包括信貸記錄、公共記錄和查詢記錄的匯總信息；
個人信用報告：為注冊用戶展示其個人信用信息的基本情況，包括信貸記錄、部分公共記錄和查詢記錄的明細信息。
其中，個人信用報告較為詳細，從征信中心提供的樣例圖片來看，包括自己名下的賬戶數(shù)、未結(jié)清未銷戶的賬戶數(shù)、發(fā)生過逾期的賬戶數(shù)、為他人擔保的筆數(shù)等詳細信息，據(jù)此可以知道自己名下有多少銀行卡和貸款了。
2、個人名下借記卡賬戶 查詢個人用戶辦理的借記卡，目前僅支持線下網(wǎng)點查詢。需本人攜帶身份證至各大銀行線下網(wǎng)點進行查詢，可以查詢到自己名下是否有借記卡以及借記卡具體賬戶。
這里要聲明的是：
銀行卡的辦理很早就實行了嚴格的人臉識別認證政策，對實名制的落實也較為嚴格，因此，如不知情、不配合的話，被冒名辦卡的概率較低。
警方提示，實名辦理電話卡、銀行卡、對公賬戶提供給詐騙人員使用，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，將可能因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)活動犯罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、詐騙罪等違法犯罪而被警方依法刑事拘留，所以切勿因占小便宜而惹上大麻煩。
重要的事情說三遍：
不要出借、出租和賣卡！
不要出借、出租和賣卡！
不要出借、出租和賣卡！
轉(zhuǎn)載來源：反洗錢網(wǎng)官方微信
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