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【2020年防非宣傳月】以案說法第六期:合規(guī)執(zhí)業(yè) 審慎履職

日期:2020-05-19    來源:金源期貨    作者:金源期貨    點(diǎn)擊量:4637



【以案說法】第六期

合規(guī)執(zhí)業(yè) 審慎履職



一、案件還原

2013年1月,某期貨公司的業(yè)務(wù)員李某找到沈某,向沈某推薦該期貨公司的保本無風(fēng)險(xiǎn)且年收益12%的理財(cái)產(chǎn)品。沈某同意后,李某于2013年1月9日為沈某辦理了開戶手續(xù),并簽訂了《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、《開戶申請(qǐng)表》等一系列開戶文件。2013年1月10日,沈某的期貨賬戶首次進(jìn)行了客戶登錄并修改了初始交易密碼,并分別于2013年1月10日、1月14日共入金200萬元,2013年1月15日出金20萬元,2013年8月2日出金272479元;截至2013年8月31日,該賬戶期末結(jié)存0.42元、手續(xù)費(fèi)223160.58元、總盈虧-1304360元。

沈某后向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局進(jìn)行投訴。經(jīng)調(diào)查,李某在沈某的《開戶申請(qǐng)表》中留存了他人的電話,造成沈某未能接聽期貨公司的回訪電話。從該期貨公司提供的商品期貨開戶標(biāo)準(zhǔn)回訪記錄的內(nèi)容來看,沈某無法被再次告知期貨交易風(fēng)險(xiǎn)以及嚴(yán)禁工作人員從事代客理財(cái)業(yè)務(wù)、嚴(yán)禁工作人員對(duì)客戶做獲利保證以及妥善保管交易密碼和資金密碼等重要內(nèi)容。因此,李某的上述行為存在明顯過錯(cuò)。2014年8月20日,中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)因李某上述行為,決定給予李某“撤銷從業(yè)資格并在3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請(qǐng)”的紀(jì)律懲戒。

沈某在向監(jiān)管部門提出投訴后,向法院起訴了李某所在的期貨公司,法院經(jīng)過一審和二審后認(rèn)定:期貨公司有義務(wù)向沈某充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。該期貨公司與沈某簽訂的《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《告知書》,亦能證明該期貨公司知曉其基本義務(wù)。本案中,該期貨公司的工作人員李某在《開戶申請(qǐng)表》中未如實(shí)填寫沈某電話號(hào)碼,致使沈某未能接聽到回訪電話。因李某與沈某簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同包括《開戶申請(qǐng)表》時(shí)代表期貨公司,屬于李某在該期貨公司經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事的期貨交易行為,故依照《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定(一)》第八條規(guī)定:“期貨公司的從業(yè)人員在本公司經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事期貨交易行為產(chǎn)生的民事責(zé)任,由其所在的期貨公司承擔(dān)?!狈ㄔ鹤枚ㄅ袥Q該期貨公司向沈某賠償損失223160.58元。


二、案例評(píng)析

《期貨從業(yè)人員管理辦法》第十四條規(guī)定:“期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范:(一)誠(chéng)實(shí)守信,恪盡職守,促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作,維護(hù)期貨行業(yè)聲譽(yù);(二)以專業(yè)的技能,謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)地為客戶提供服務(wù),保守客戶的商業(yè)秘密,維護(hù)客戶的合法權(quán)益;(三)向客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí),充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn),不得作出不當(dāng)承諾或者保證;(四)當(dāng)自身利益或者相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或者存在潛在利益沖突時(shí),及時(shí)向客戶進(jìn)行披露,并且堅(jiān)持客戶合法利益優(yōu)先的原則;(五)具有良好的職業(yè)道德與守法意識(shí),抵制商業(yè)賄賂,不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為和不正當(dāng)交易行為;(六)不得為迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益;(七)不得以本人或者他人名義從事期貨交易;(八)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他執(zhí)業(yè)行為規(guī)范?!崩钅车男袨槊黠@違反了上述規(guī)定,給沈某及其所在的期貨公司均造成了相應(yīng)損失。為促進(jìn)期貨業(yè)健康發(fā)展,保護(hù)投資者合法權(quán)益,中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)于2020年3月12日發(fā)布了《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)的自律管理。

在此提醒廣大期貨從業(yè)人員,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī),在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨交易各方高度負(fù)責(zé),誠(chéng)實(shí)守信,恪盡職守,珍惜、維護(hù)期貨業(yè)和從業(yè)人員的職業(yè)聲譽(yù),保障期貨市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行;以小心謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)和獨(dú)立客觀的態(tài)度為投資者提供服務(wù),維護(hù)投資者的合法權(quán)益。




——來源:中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)


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