反洗錢宣傳 | 遠(yuǎn)離洗錢“禍” 不背洗錢“鍋”

日期：2024-08-19    來源：北京反洗錢研究    作者：石嘴山市中級法院    點(diǎn)擊量：147

動動手指就能把“黑錢洗白”？你可知道拍賣文玩、買賣金銀，甚至簡單的微信、銀行賬戶轉(zhuǎn)賬竟然可以與違法犯罪相掛鉤？

“洗錢”是通過各種手段掩飾、隱瞞七種特定上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，為違法所得披上合法外衣的行為。

典型案例

2021年5月至2022年1月期間，某機(jī)關(guān)工作人員甲某以掩飾隱瞞犯罪所得為目的，將受賄所得9萬余元分多次存入乙某的銀行賬戶后，又轉(zhuǎn)入乙某的證券賬戶用于炒股。被告人甲某因涉嫌受賄罪被留置期間，供述了辦案機(jī)關(guān)尚未掌握的自己洗錢的犯罪事實(shí)。最終，法院除判甲某構(gòu)成受賄罪處以刑罰外，以犯洗錢罪判處其有期徒刑七個月，并處罰金一萬元。甲某表示服判，目前判決已生效。

2023年2月9日，吸毒人員王某聯(lián)系被告人李某購買毒品冰毒，李某用朋友張某微信賬戶收取毒資1萬元，用于日常消費(fèi)。一審法院除判李某販賣毒品罪處以刑罰外，還以其犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金四千元。李某不服提起上訴，法院審理后認(rèn)為，被告人李某銀行卡在其實(shí)施販賣毒品犯罪時能正常使用，其使用張某微信賬戶接收毒資并將毒資轉(zhuǎn)移至張某微信零錢通用于日常消費(fèi)，使資金真實(shí)來源被隱藏，構(gòu)成洗錢罪。故裁定駁回上訴，維持原判。

被告單位某公司具有國家管制的硫酸經(jīng)營資質(zhì)。劉某聯(lián)系該公司購買硫酸時，該公司法定代表人趙某在未向公安機(jī)關(guān)報(bào)備的情況下，同意將硫酸賣給未出示危化品許可資質(zhì)和備案證明的劉某。趙某為掩飾、隱瞞其非法出售硫酸犯罪所得，讓劉某將硫酸款58萬余元先轉(zhuǎn)入其個人及母親的銀行賬戶，繼而指使公司財(cái)務(wù)人員提現(xiàn)后，編造他人還款科目存入公司賬戶。最終，法院以被告單位某公司、被告人趙某均犯非法買賣制毒物品罪處以刑罰外，還以被告單位某公司犯洗錢罪，判處罰金十萬元，以被告人趙某犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金二萬元。被告單位某公司和被告人趙某均表示服判，目前判決已生效。

自打擊治理洗錢違法犯罪三年行動開展以來，石嘴山市兩級法院充分發(fā)揮審判職能，強(qiáng)化同公安、檢察、人民銀行等部門的協(xié)作配合，積極落實(shí)與人民銀行石嘴山市分行反洗錢合作備忘錄，加強(qiáng)反洗錢協(xié)查和線索移送，加大追繳違法所得和經(jīng)濟(jì)處罰力度，形成打擊洗錢犯罪工作合力，共審結(jié)一審洗錢犯罪案件9件9人及1家被告單位，涉案金額共計(jì)98萬余元，對各被告人判處六個月至一年不等的有期徒刑，并處四千元至十萬元不等的罰金，有力打擊了洗錢違法犯罪。石嘴山市兩級法院先后有4個集體和4個個人獲評市級機(jī)關(guān)打擊治理洗錢違法犯罪先進(jìn)集體和先進(jìn)個人。

·法官說法·

洗錢是一種試圖為違法所得披上合法外衣的行為，所“洗”的錢主要針對黑社會性質(zhì)組織犯罪、毒品犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、走私犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等七大類犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移資金以及用于自身消費(fèi)等行為，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使違法所得在形式上合法化。

洗錢犯罪離我們并不遙遠(yuǎn)，如果明知錢款來源不合法仍然提供幫助，可能涉嫌洗錢犯罪。廣大人民群眾要切實(shí)提高反洗錢意識，高度警惕洗錢違法犯罪活動，不要輕易向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，對來源不明或明知是違法犯罪的資金保持頭腦清醒，切忌因貪圖小利、親友之托，心存僥幸、以身試法，掉入洗錢犯罪的陷阱。

來源：石嘴山市中級法院