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洗錢到底咋洗的?給別人洗黑錢會(huì)判幾年?

日期:2023-10-17    來源:北京反洗錢研究    作者:北京反洗錢研究    點(diǎn)擊量:13545


看完《孤注一擲》

有個(gè)別粉絲對(duì)“洗錢”感到很疑惑

想知道洗錢是咋洗的

怎么800萬那么快就沒了?

混知漫畫為大家解讀

洗錢的操作過程

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洗錢到底咋洗的?給別人洗黑錢會(huì)判幾年?

洗錢到底咋洗的?給別人洗黑錢會(huì)判幾年?

洗錢到底咋洗的?給別人洗黑錢會(huì)判幾年?

洗錢到底咋洗的?給別人洗黑錢會(huì)判幾年?


大家看明白了嗎?

知道洗錢是什么流程了吧?

那么重點(diǎn)來了

關(guān)于洗錢在法律上具體是怎么定義的呢?
需要承擔(dān)什么法律責(zé)任?
關(guān)于洗錢的所有知識(shí)
今天統(tǒng)統(tǒng)講明白
以下內(nèi)容請(qǐng)仔細(xì)看
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一、洗錢的概念和由來



洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì),將構(gòu)成洗錢罪

20世紀(jì)20年代,美國芝加哥以魯西諾為首的龐大犯罪組織,為逃避美國現(xiàn)金交易報(bào)告制度限制,合理解釋大量現(xiàn)金的來源,以開設(shè)洗衣店為掩護(hù),將非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入中,再向稅務(wù)部門申報(bào),使得犯罪收入在形式上合法化。





二、刑法中有關(guān)洗錢的罪名



(一)洗錢罪

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定:明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;

情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金

1、提供資金賬戶的;

2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

4、協(xié)助將資金匯往境外的;

5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。


(二)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定:明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金

情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金


(三)包庇毒品犯罪分子罪;窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪

《中華人民共和國刑法》第三百四十九條規(guī)定:包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的,為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制

情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑





洗錢

聽上去好像離我們很遙遠(yuǎn)
但事實(shí)上,生活中比較常見的方式
比如出借、出租資金賬戶供他人周轉(zhuǎn)
在商場(chǎng)、飯店等場(chǎng)所
通過虛假消費(fèi)來轉(zhuǎn)換成他們的營業(yè)所得
這些行為都有可能涉嫌洗錢犯罪
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案例一


某天,經(jīng)營花店的彭女士接到一筆特殊的訂單:一男子出手十分“闊氣”,準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金,加上260元的包花手工費(fèi),一共需要支付33700元。


該男子向彭女士要了銀行卡號(hào),表示會(huì)通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付,彭女士再去銀行取錢制作“有錢花”禮盒。


但是幾天后,彭女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的銀行短信。民警查詢后發(fā)現(xiàn),彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢,被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。



除了不小心成了“替罪羊”
也有很多是知法犯法

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案例二


【關(guān)鍵詞】

洗錢罪 跨境洗錢 介入偵查 資金流向 追贓挽損 


【基本案情】

黃某,男,某銀行原信貸員,系上游犯罪人員朱某成親屬。



(一)上游犯罪


2017年8月至2020年1月間,朱某成等人在江蘇省無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱海某公司),以合買“體育彩票”為名,通過召開大會(huì)、體彩門店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式,向不特定社會(huì)公眾公開宣傳該公司配置頂尖專業(yè)體育競(jìng)彩分析師團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)下注方案可以取得高中獎(jiǎng)率,以經(jīng)營期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進(jìn)行非法集資


集資款大部分用于發(fā)放獎(jiǎng)金、支付傭金、本金贖回,以及員工工資、宣傳費(fèi)用等開銷。案發(fā)時(shí),朱某成等人集資詐騙共計(jì)人民幣(以下幣種同)3億余元。


2022年4月24日,江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處朱某成有期徒刑十四年九個(gè)月,并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元;


以偷越國境罪判處朱某成有期徒刑九個(gè)月,并處罰金二萬元;


數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十五年三個(gè)月,并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元,罰金二萬元。朱某成未上訴,判決已生效。


(二)洗錢罪


2018年12月至2019年1月間,黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得,幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員黃某杰(公安機(jī)關(guān)已作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃),將朱某成賬戶內(nèi)共計(jì)2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個(gè)“傀儡賬戶”中。


隨后,黃某杰所在團(tuán)伙將上述賬戶內(nèi)的資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級(jí)、三級(jí)賬戶,并以幫助換匯為由,通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對(duì)敲”方式,將資金轉(zhuǎn)移至境外。


此后,朱某成為在境內(nèi)使用資金,又讓黃某杰以上述對(duì)敲方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。


黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成母親,從中獲取好處費(fèi)60余萬元。


2020年1月,黃某知道朱某成實(shí)際控制的海某公司無法兌付集資參與人本息后,應(yīng)朱某成的要求,代為出售朱某成用非法集資款購買的2輛汽車,取得售車款104.3萬元后,將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶。


此外,黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某印(已判刑)等人,幫助朱某成等3人偷渡至境外。同年3月31日,朱某成等3人被抓獲歸案。


2020年12月30日,無錫市濱湖區(qū)人民法院以洗錢罪判處黃某有期徒刑五年六個(gè)月,并處罰金三百萬元;


以偷越國境罪判處黃某有期徒刑六個(gè)月,并處罰金五萬元;


數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑五年九個(gè)月,并處罰金三百零五萬元。黃某未上訴,判決已生效。



洗錢行為嚴(yán)重侵害國家利益
請(qǐng)務(wù)必堅(jiān)守道德底線、法律紅線
堅(jiān)持掙錢有道


此外,生活中關(guān)于錢財(cái)問題
要格外警惕
增強(qiáng)反洗錢意識(shí)
別隨意把銀行卡給人家
別隨意替別人轉(zhuǎn)賬
管好自己的銀行卡、支付寶等支付結(jié)算工具
以免違反法律法規(guī)
承擔(dān)法律責(zé)任
惹禍上身


貪小便宜吃大虧!
一旦發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)

請(qǐng)立刻報(bào)警!




原文鏈接:https://mp.weixin.qq.com/s/1cpYBp6VRI-25vVau0f17A

轉(zhuǎn)載來源:北京反洗錢研究官方微信




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