看完《孤注一擲》
有個(gè)別粉絲對(duì)“洗錢”感到很疑惑
想知道洗錢是咋洗的
怎么800萬那么快就沒了?
混知漫畫為大家解讀
洗錢的操作過程
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大家看明白了嗎?
知道洗錢是什么流程了吧?
那么重點(diǎn)來了
一、洗錢的概念和由來
洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì),將構(gòu)成洗錢罪。
20世紀(jì)20年代,美國芝加哥以魯西諾為首的龐大犯罪組織,為逃避美國現(xiàn)金交易報(bào)告制度限制,合理解釋大量現(xiàn)金的來源,以開設(shè)洗衣店為掩護(hù),將非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入中,再向稅務(wù)部門申報(bào),使得犯罪收入在形式上合法化。
二、刑法中有關(guān)洗錢的罪名
(一)洗錢罪
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定:明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;
情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:
1、提供資金賬戶的;
2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
4、協(xié)助將資金匯往境外的;
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
(二)掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定:明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;
情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
(三)包庇毒品犯罪分子罪;窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪
《中華人民共和國刑法》第三百四十九條規(guī)定:包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的,為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
洗錢
某天,經(jīng)營花店的彭女士接到一筆特殊的訂單:一男子出手十分“闊氣”,準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金,加上260元的包花手工費(fèi),一共需要支付33700元。
該男子向彭女士要了銀行卡號(hào),表示會(huì)通過銀行卡轉(zhuǎn)賬支付,彭女士再去銀行取錢制作“有錢花”禮盒。
但是幾天后,彭女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的銀行短信。民警查詢后發(fā)現(xiàn),彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢,被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
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【關(guān)鍵詞】
洗錢罪 跨境洗錢 介入偵查 資金流向 追贓挽損
【基本案情】
黃某,男,某銀行原信貸員,系上游犯罪人員朱某成親屬。
(一)上游犯罪
2017年8月至2020年1月間,朱某成等人在江蘇省無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱海某公司),以合買“體育彩票”為名,通過召開大會(huì)、體彩門店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式,向不特定社會(huì)公眾公開宣傳該公司配置頂尖專業(yè)體育競(jìng)彩分析師團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)下注方案可以取得高中獎(jiǎng)率,以經(jīng)營期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進(jìn)行非法集資。
集資款大部分用于發(fā)放獎(jiǎng)金、支付傭金、本金贖回,以及員工工資、宣傳費(fèi)用等開銷。案發(fā)時(shí),朱某成等人集資詐騙共計(jì)人民幣(以下幣種同)3億余元。
2022年4月24日,江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處朱某成有期徒刑十四年九個(gè)月,并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元;
以偷越國境罪判處朱某成有期徒刑九個(gè)月,并處罰金二萬元;
數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑十五年三個(gè)月,并處沒收財(cái)產(chǎn)五十萬元,罰金二萬元。朱某成未上訴,判決已生效。
(二)洗錢罪
2018年12月至2019年1月間,黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得,幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員黃某杰(公安機(jī)關(guān)已作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃),將朱某成賬戶內(nèi)共計(jì)2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個(gè)“傀儡賬戶”中。
隨后,黃某杰所在團(tuán)伙將上述賬戶內(nèi)的資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級(jí)、三級(jí)賬戶,并以幫助換匯為由,通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對(duì)敲”方式,將資金轉(zhuǎn)移至境外。
此后,朱某成為在境內(nèi)使用資金,又讓黃某杰以上述對(duì)敲方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。
黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成母親,從中獲取好處費(fèi)60余萬元。
2020年1月,黃某知道朱某成實(shí)際控制的海某公司無法兌付集資參與人本息后,應(yīng)朱某成的要求,代為出售朱某成用非法集資款購買的2輛汽車,取得售車款104.3萬元后,將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶。
此外,黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某印(已判刑)等人,幫助朱某成等3人偷渡至境外。同年3月31日,朱某成等3人被抓獲歸案。
2020年12月30日,無錫市濱湖區(qū)人民法院以洗錢罪判處黃某有期徒刑五年六個(gè)月,并處罰金三百萬元;
以偷越國境罪判處黃某有期徒刑六個(gè)月,并處罰金五萬元;
數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑五年九個(gè)月,并處罰金三百零五萬元。黃某未上訴,判決已生效。
請(qǐng)立刻報(bào)警!
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轉(zhuǎn)載來源:北京反洗錢研究官方微信